hvordan velge en trustee for en livsforsikringstrust 2026

En forvalter i Norge har juridisk plikt til å handle i begunstigedes beste interesse, i samsvar med trustdokumentet og gjeldende lover som arveloven og forskrifter fra Finanstilsynet. Forvalteren er ansvarlig for å forvalte trustens eiendeler, investere midler, distribuere midler til begunstigede, føre regnskap og rapportere.

En individuell forvalter kan være et familiemedlem eller en venn, mens en profesjonell forvalter er en bank, et advokatfirma eller en annen finansinstitusjon. Individuelle forvaltere kan være mer personlig engasjert, men mangler kanskje den nødvendige finansielle kompetansen. Profesjonelle forvaltere har den nødvendige kompetansen og erfaringen, men kan være mindre personlig engasjert og ha høyere gebyrer.

Du kan sjekke om forvalteren er registrert hos Finanstilsynet og om det er noen kjente klager eller søksmål mot vedkommende. Det er også viktig å sjekke referanser og å vurdere forvalterens erfaring med å administrere lignende truster.

Truster kan være skattepliktige i Norge, og det er viktig å planlegge for dette. Forvalteren bør ha kunnskap om norsk skatterett og være i stand til å minimere skattebelastningen for trusten og de begunstigede. Det er anbefalt å rådføre seg med en skatteekspert for å få veiledning om de spesifikke skattemessige konsekvensene av din trust.